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Comment gagner de l’argent grâce aux dividendes

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##MT##Comment gagner de l’argent avec les actions à dividendes des entreprises : quand faut-il acheter ?##MT##

En plaçant des fonds dans des titres, les investisseurs visent non seulement à préserver leur épargne, mais également à la multiplier. Dans le cas des actions, il existe deux façons de gagner de l’argent : en réalisant un bénéfice grâce aux fluctuations du prix de l’actif ou en percevant des dividendes. La première option est assez simple : vous achetez les actifs à un prix bon marché et vous les revendez à un prix élevé. Si vous optez pour la deuxième option, vous devez tenir compte de certains détails importants. Le sujet de l’article d’aujourd’hui est de savoir comment gagner de l’argent grâce aux dividendes. Pour en savoir plus, lisez-le jusqu’au bout !

 

Comment acheter des actions pour recevoir des dividendes ?

 

En achetant des actions de la société, l’investisseur devient l’un de ses copropriétaires. Il reçoit une part proportionnelle au nombre de titres qu’il a achetés. Comme tout autre propriétaire d’entreprise, il a le droit de percevoir des revenus en fonction des bénéfices réalisés par la société.

Les dividendes font partie du bénéfice net de l’entreprise, qui est réparti entre les actionnaires proportionnellement au nombre d’actions qu’ils possèdent. Cependant, toutes les entreprises ne versent pas régulièrement des dividendes aux investisseurs.

Note également pour améliorer leur réputation et attirer les investisseurs, certaines entreprises versent même des dividendes en période de pertes. À cette fin, elles peuvent utiliser les bénéfices non distribués des années précédentes ou des fonds empruntés.

Le montant des dividendes versés dépend :

  • de la politique de dividendes de l’entreprise
  • des décisions prises par le conseil d’administration
  • des résultats du vote à l’assemblée générale des actionnaires

La politique de dividendes détermine comment le bénéfice est réparti entre les investisseurs et quelles méthodes sont utilisées pour cela. Chacun peut s’informer à ce sujet sur le site web de l’entreprise concernée, dans la section Actionnaires. Les informations sur la fréquence des versements y figureront également.

Le conseil d’administration décide si et combien de dividendes seront versés pendant une période donnée. Si les administrateurs décident de consacrer tous leurs bénéfices au développement de la société, les investisseurs se retrouveront sans aucun revenu.

Si le conseil d’administration décide de verser un dividende, il en discutera lors d’une assemblée générale des actionnaires. Les investisseurs ne peuvent s’attendre à recevoir un revenu provenant des dividendes que si les versements sont approuvés par un vote.

 

Avantages et inconvénients, combien de bénéfices peuvent être réalisés

 

  • La stratégie de dividendes offre à l’investisseur les avantages et les opportunités suivants :
  • Il peut gagner un revenu passif avec la possibilité de générer un flux de trésorerie stable en achetant les actions de plusieurs sociétés avec différentes périodes de versement des dividendes.
  • L’investisseur obtient une source de revenus à long terme en investissant dans les titres de sociétés financièrement stables.
  • Il peut générer des revenus en période de crise. En période de baisse, le cours des actions des entreprises qui versent des dividendes est moins sensible aux influences négatives du marché. Parfois, leur cours peut même augmenter pendant une crise, mais ce n’est pas typique.
  • Les paiements pourraient augmenter à l’avenir. À mesure qu’une entreprise se développe, les administrateurs peuvent décider d’augmenter le montant des dividendes versés. De nombreuses organisations augmentent régulièrement les versements aux investisseurs. Certains aristocrates et rois du dividende augmentent périodiquement le montant des revenus de leurs actionnaires pendant 10, 25 et parfois même 50 années consécutives.
  • Leur bénéfice peut augmenter grâce au réinvestissement des produits financiers. En réinvestissant les revenus tirés des dividendes dans de nouveaux investissements, les investisseurs peuvent encore augmenter leur capital et leur trésorerie.
  • Le risque de pertes sur une période donnée est minime. La pire chose qui puisse arriver est que l’entreprise ne verse pas de dividendes. Néanmoins, il ne faut pas non plus oublier qu’une entreprise peut faire faillite.

Inconvénients de la stratégie des dividendes :

 

  • Une entreprise peut ne pas réaliser suffisamment de bénéfices pour verser régulièrement des dividendes. Par conséquent, le revenu de l’investisseur deviendra instable.
  • Le capital de l’investisseur peut être réduit. Si l’émetteur annule les versements de dividendes, le cours des actions peut chuter. Le montant des fonds disponibles pour réinvestir diminuera également.
  • Le capital peut croître trop lentement. Les entreprises qui distribuent tous les bénéfices aux investisseurs ont un taux de croissance plus lent que celles qui dirigent certains fonds vers leur développement. En règle générale, même 1 % du rendement supplémentaire d’une action peut affecter de manière significative la croissance du capital de la société.
  • Le montant du bénéfice de l’investisseur dépend du taux d’intérêt. Vous ne pouvez gagner de l’argent sur les dividendes que si leur rendement est suffisamment élevé. 

Voici le rendement moyen des dividendes :

  • Mondial – 3,23 %
  • USA – 1,83 %
  • Japon – 1,89 %
  • Corée – 2.14%
  • Chine – 2,28%
  • Brésil – 2,8%
  • Allemagne – 2,98%
  • France – 3,06%
  • Taiwan – 3,80%
  • Italie – 4.09%
  • Espagne – 4,15%
  • Australie – 4,43%
  • Russie – 6,23%

Indicateurs importants pour profiter des dividendes

 

Pour évaluer les perspectives des investissements, on utilise les indicateurs suivants :

 

Bénéfice par action (BPA). Les entreprises publient cet indicateur dans leurs états financiers trimestriels. Il reflète la part des bénéfices d’une entreprise qui est attribuée à chaque action individuelle. Une augmentation du montant du BPA prouve l’efficacité de l’entreprise. Néanmoins,  une amélioration constante du montant du BPA peut également se produire après qu’une entreprise a réduit ses dépenses ou vendu ses actifs.

 

Revenu. Cet indicateur indique si une société organise correctement son activité. La croissance des revenus prouve qu’une société se développe. Cependant, il se peut qu’il n’y ait plus de bénéfice si une société réinvestit ses gains dans de nouveaux marchés, technologies, lignes de travail, etc.

 

Le rapport entre le coût de l’actif et le bénéfice de la période considérée et le bénéfice attendu (PEG). Il est calculé comme suit : (P/E) / G. P/E est le rapport entre le prix de l’action et le bénéfice reçu et G est l’indicateur du bénéfice annuel prévu. Idéalement, le PEG devrait être inférieur à 1. S’il est égal à 2 ou plus, l’actif semble être surévalué.

 

Le rapport entre les fonds empruntés et les fonds propres de l’entreprise. Cet indicateur caractérise le degré de stabilité financière de l’émetteur. La dépendance vis-à-vis des créanciers rend l’entreprise vulnérable, car les conditions de prêt peuvent être resserrées à tout moment et l’organisation peut être déclarée insolvable ou en faillite. Idéalement, la valeur de cet indicateur devrait être de 0,1. Si elle est supérieure à 0,5, il peut y avoir des problèmes à l’avenir.

 

Les prévisions de la direction de la société par actions. Le cours de l’action affectera souvent cet indicateur de manière plus significative que toute variation réelle des bénéfices et des revenus.

 

Les prévisions des analystes. Même si ces prévisions sont imparfaites, elles aident les gens à investir dans des sociétés fiables.

 

Le rendement des dividendes. Il s’agit du rapport entre les dividendes annuels par action et sa valeur, exprimé en pourcentage. Une valeur élevée de cet indicateur révèle la présence de risques éventuels. Par exemple, aux États-Unis, un rendement supérieur à 5 % est considéré comme à haut risque.